2021年はこの記事を書いている時点で、資産を700万円増やすことができました。
資産を大きく増やすことができたのも、沢山の本などから浴びるように情報を得て、できることから少しずつやってみたからというのが大きいです。
沢山読んだ本の中で、今回は
全面改訂 ほったらかし投資術
という本を紹介します。
何も考えずに毎月積立投資
本書はその名のとおり、選んだインデックスファンドに毎月定額投資していきましょうという内容です。
インデックスファンドは、メリットもあれば当然デメリットもあります。
本書ではそのどちらもしっかりわかりやすく述べられています。
メリット
手数料が激安
インデックス運用はアクティブ運用と比べて手数料が10倍近く安いことが最大のメリットです。
アクティブファンドは、ファンドマネージャーが、
どこにどれだけどのタイミングで投資しようか
と、めちゃめちゃ考え抜かれた上で投資します。
一方インデックスファンドは、
このセクターの株は全部買ってしまえ
と、１つ１つの銘柄は上昇トレンドだろうと下落トレンドだろうとそのセクターの株はまるごと買ってしまう形なので、ファンドマネージャーが手や頭を働かせるということがほとんどありません。
そのため手数料がアクティブファンドに比べて激安だということです。
初心者でもかんたん
株式投資を極めようとしたら、膨大な量の知識が必要です。
特に個別株投資は、企業の決算書などを熟読してきちんと理解してから投資しないとなかなか勝てません。
でもインデックス投資なら、経済指標と同じ値動きをするので、経済指標だけ見ていれば良いのです。とても分かりやすくかんたんです。
負けることが少ない
インデックス投資は、手数料が安く、市場が成長しているときに投資をすればほぼ負けません。
実際に運用成績は、手数料の高いアクティブ投資は、手数料が安いインデックス投資に勝てるファンドが少ないことが分かっています。
わざわざ高い手数料を払って運用しなくても、何も考えないで投資すれば良いインデックスファンドに投資する方がお金を増やせるのです。
デメリット
劇的にお金が増えるわけではない
インデックス投資は、平均で年間3％～10％弱くらいのペースで増えていくので、短期間で資産が10倍20倍になるようなことはほぼありません。
儲かっている会社にも、さほど儲かっていない会社にも分散して投資していくから、あくまでも成長率は平均値になります。
最近ではレバレッジをきかせられるインデックスファンドも人気ですが、レバレッジをきかせると伸びているときは数倍のペースで伸びていきますが、上昇と下落を繰り返すような相場の時は価格が押し下げられていくので、僕個人的にはレバレッジをきかせるインデックスファンドはおすすめしません。
退屈
インデックス投資は、難しいことを考えずに投資しても、多くの場合お金が増えていくので、いい意味でも悪い意味でも退屈です。
僕はギャンブルが苦手なので、あんまりハラハラドキドキする投資はしたくないと思っています。
そのため退屈くらいがちょうどいいのでインデックス投資が一番向いているのですが、刺激が足りないという人は例えば
インデックス投資 95％
個別株投資 5％
などのように、ある程度損しても痛手がない程度にインデックス投資以外の投資をしてもいいかと思います。
ダメダメな企業にも投資することになる
インデックス投資は、
このセクターの株は全部買ってしまえ
というスタイルなので、儲かっている企業の株はもちろん、全然ダメダメな企業にも投資することになります。
もちろん今はダメダメでも、10年後にはどうなっているかなんて誰にもわかりませんから、必ずしも短所とは言えないかもしれません。
リバランス
本書ではノーセルリバランスを推奨しています。
一般的なリバランスとは、最初に決めたポートフォリオの比率が崩れてしまったときに、好調なファンドの一部を売って、不調なファンドに投資することです。
ノーセルリバランスは、全く売らずに買い増しだけしていきます。
買い増しするときに、どのファンドに多く投資するかを考え直して投資していきます。
ノーセルリバランスについては僕も実践しています。
こちらの記事で書いていますのでご参照ください。
リバランスは絶対必要は嘘？-リバランスが必要ない理由とノーセルリバランスで簡単にお金を増やす方法
まとめ
僕が本書を参考に、
- 基本的に買ったら売らずにほったらかし
- 積立投資をする
- ノーセルリバランスをする
これらを実践した結果、着々とお金を増やすことができています。
ただ、本書では主に日本株のインデックスファンドに投資をすることをメインに書かれていた印象ですが、僕はほとんど日本株を買わないのでそこだけが違うかなと思います。
僕が日本株を買わない理由はこちら
でも最終的に判断するのはいつも自分だということがとても大切です。
いろんなところから沢山インプットして、自分に向いていることを実践していってください。
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